Основы инвестиций относятся к тому, почему необходимы инвестиции или потребность в инвестициях. Инвестиционная стратегия — это план, который создан, чтобы помочь инвестору выбрать наиболее подходящий инвестиционный портфель, который поможет ему достичь своих финансовых целей в течение определенного периода времени.

Инвестиционная стратегия обычно включает в себя набор методов, правил и положений и разрабатывается в соответствии с обменом или компромиссом рисков и доходов инвестора. Ряд инвесторов предпочитают увеличивать свои доходы за счет инвестиций с высоким риском, в то время как другие предпочитают инвестировать в активы с минимальным риском.

Однако большинство инвесторов выбирают инвестиционную стратегию, которая лежит посередине.

Инвестиционные стратегии можно в широком смысле разделить на следующие типы:

  • Активные стратегии. Одной из основных активных стратегий является выбор времени рынка (инвестор может выходить на рынок, когда он находится на минимуме, и продавать акции, когда рынок находится на максимуме), который применяется для максимизации доходности.
  • Пассивные стратегии: часто применяются для снижения операционных издержек.

Одной из самых популярных стратегий является покупка и удержание, которая в основном представляет собой долгосрочный инвестиционный план. Идея этого заключается в том, что фондовые рынки приносят похвальную норму прибыли, несмотря на стадии колебаний или падения. Индексирование является строго пассивной переменной стратегии покупки и удержания, и в этом случае инвестор покупает ограниченное количество каждой акции, существующей в индексе фондового рынка, например, индекс Standard and Poor 500 или, что более вероятно, в индексном фонде , которая является формой взаимного фонда.

Кроме того, поскольку стратегия определения сроков рынка неприменима для мелких инвесторов, рекомендуется применять стратегию покупки и удержания. В случае инвестиций в недвижимость розничные и мелкие инвесторы применяют стратегию покупки и удержания, поскольку период владения обычно равен общему объему ипотечного кредита.