Основы управления инвестициями, взятые компаниями по управлению инвестициями, включают обработку ценных бумаг и активов таким образом, чтобы получить максимальную выгоду для клиентов-инвесторов.

Клиент-инвестор в управлении инвестициями может быть либо страховой компанией, корпорацией или пенсионным фондом, либо даже может быть частным инвестором, использующим схемы коллективного инвестирования, такие как взаимный фонд. Менеджеры по инвестициям находятся в центре всего управления инвестициями и принимают все решения от имени инвестиций клиента.

Инвестиционные менеджеры обычно берут только основы управления инвестициями. Инвестиционный консультант делает оценку потребностей и профиля риска каждого клиента.

Одной из главных задач фирм по управлению инвестициями является распределение активов, и распределение ресурсов между этими активами имеет большое значение, тогда как классы активов — это акции, облигации, товары и недвижимость.
Распределение активов оказывает значительное влияние на результаты деятельности фонда, поскольку различные классы активов демонстрируют различные эффекты взаимодействия и динамику рынка, в то время как некоторые исследования даже предполагают, что распределение активов имеет прогностическую силу в успехе фонда.

Первоочередной задачей управляющего инвестициями является распределение актива наиболее осуществимым способом для обеспечения успеха фонда. Диверсификация — это еще одна мера, которую инвестиционные менеджеры серьезно воспринимают после распределения активов.

Менеджеры строят список планируемого владения в зависимости от теории диверсификации портфеля, и этот список в конечном итоге указывает сумму или процент, который фонд должен инвестировать в конкретную облигацию или акцию.

Существует целый ряд различных стилей управления фондами, которые институт управления инвестициями может использовать, в качестве примеров можно привести рост, нейтральность рынка, стоимость, индексирование, небольшую капитализацию и т. Д. Каждый стиль управления фондами имеет своих отличительных сторонников и особенности, в то время как в любой конкретной финансовой среде он демонстрирует отличительные характеристики риска. Работа фонда является основным кислотным тестом для управляющих компаний и управляющих фондами. Для обеспечения точности измерения эффективности все финансовые институты измеряют эффективность каждого фонда, а также измеряют его внешними фирмами по оценке эффективности. Совокупные отраслевые данные, показывающие, как средства действовали против некоторых данных индексов за различные периоды времени, являются основным показателем для оценки эффективности фонда.