Для большинства непрофессиональных инвесторов, сформировать инвестиционный портфель может показаться довольно сложным мероприятием. Приведем пример формирования инвестиционного портфеля, как это предлагают , считающиеся лучшими инвесторами в ПИФы, Эрдман и Марковиц.

Итак, стратегия Марковица-Эрдмана. На ее основе общая сумма инвестиций должна разбиваться на две части:

1. 30% от общей суммы необходимо направить в «пенсионную» область портфеля (долгосрочные вложения).

2. 70% — формирование «основной» доли инвестиционного портфеля. Вся теория построена на принципе инвестирования в разные части суммы. В этом суть диверсификации, нельзя, как говорится, хранить яйца в одной корзине и даже в двух нельзя хранить одинаковое количество яиц.

Первая доля портфеля — «пенсионная». Ее задача это обеспечение финансовой свободы по окончанию активной деятельности в качестве инвестора. Необходимо определить срок, через который это произойдет, не ранее, чем через 10-20 лет. Для того, чтобы сформировать пенсионную часть, рекомендуется выбрать надежный индексный фонд. Их следует выбирать, потому что они управляется не вручную, а в виде зеркала индекса, которое отражает его развитие. Если показатели индекса отличаются от работы фонда, то следует менять фонд. 30% от суммы ежемесячных вложения должны быть помещены именно в пенсионную долю, их основа это безопасность.

Вторая доля портфеля — «основная». Ее задача — формирование и приумножение активов, основного капитала. Инвестировать следует в несколько фондов акций 70% от ежемесячных отчислений. Это и будет составлять главную часть портфеля.

Третья доля портфеля — «доходная». Она создается на основе прибыли, которая получена из главной области инвестиций. Приблизительно, через год, после первого вложения, следует переместить 50% от дохода из основной в доходную. Следует обратить внимание на то, что доходная часть формируется не от прямых вложений, а из половины прибыли, которую каждый год будет давать главная часть. Доходная часть является самой агрессивной частью инвестиций. Ее основная цель — получение максимальной прибыли в сжатые сроки. Инвестирование доходной части лучше всего проводить в интервальные фонды акций и новые ПИФы, у которых перспектива активного роста.